Công an kiểm tra Công ty Tài chính Trách nhiệm hữu hạn (TNHH) MTV Mirae Asset Việt Nam là doanh nghiệp đã bán các khoản nợ. Ảnh: Công an cung cấp
Viện kiểm sát nhân dân (VKSND) thành phố (TP) Hà Nội đã truy tố 45 đối tượng, trong đó có Trần Hồng Tiến, Nguyễn Đức Khoa và Võ Thị Cẩm Vân và 42 đối tượng khác về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Vụ án này liên quan đến 26 người bị hại.
Năm 2017, Lê Quốc Thống, sinh năm 1978, ngụ quận 10, TP Hồ Chí Minh (HCM) (hiện đang bỏ trốn) và Trần Hồng Tiến đã cùng nhau thành lập nhiều công ty nhằm mua lại các khoản nợ xấu từ Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam. Sau đó, chúng tổ chức các hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật. Để che giấu hành vi phạm pháp và tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, cả hai thường xuyên thành lập các công ty mới với cùng một mục đích hoạt động.
Trần Hồng Tiến và đồng bọn đã sử dụng nhiều công ty khác nhau như một vỏ bọc để che đậy cho hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật của mình. Thực tế, tất cả các công ty này đều do chúng làm chủ và điều hành, hoạt động tại cùng một địa điểm ở TP HCM. Chúng mua lại các khoản nợ xấu từ Công ty Mirae Asset với giá rất thấp, chỉ từ 12-15% giá trị khoản nợ.
Trong khoảng thời gian từ ngày 2/7/2018 đến ngày 30/8/2022, Lê Quốc Thống, Trần Hồng Tiến và Lê Hiền Thảo (đại diện cho các công ty) đã ký kết thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay từ Công ty Mirae Asset. Tổng giá trị của các hợp đồng này lên tới hơn 3.555 tỷ đồng.
Sau khi tiếp nhận thông tin khách hàng và khoản nợ, bộ phận vận hành và IT sẽ cập nhật dữ liệu vào hệ thống nội bộ của công ty. Sau đó, thông tin này được phân chia đến từng nhân viên thu hồi nợ để trực tiếp liên hệ với khách hàng qua điện thoại yêu cầu trả nợ. Trong nhiều trường hợp, họ cũng gọi điện cho người thân và đồng nghiệp của khách để gây áp lực.
Để đòi nợ, các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại khác nhau để liên tục gọi điện và nhắn tin cho khách hàng trong thời gian dài. Nội dung các tin nhắn thường mang tính chất chửi bới, đe dọa. Nếu không trả tiền, chúng sẽ sử dụng các biện pháp mạnh hơn như cắt ghép ảnh của khách và người thân vào các hình ảnh đồi trụy hoặc thông tin sai lệch. Sau đó tạo ra các tài khoản Facebook và Zalo ảo để đăng tải và lan truyền lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ danh dự và gây áp lực buộc khách phải trả tiền.
Để quản lý và đốc thúc thu hồi nợ, hàng tháng, các đối tượng tổ chức cuộc họp với sự tham gia của lãnh đạo công ty và trưởng các bộ phận. Tại cuộc họp này, nhân viên sẽ báo cáo số liệu thu nợ trong tháng và được phổ biến các phương thức đòi nợ hiệu quả để đạt doanh số đề ra. Khách đồng ý trả tiền có thể trả trực tiếp tại trụ sở văn phòng hoặc chuyển khoản vào một trong bốn tài khoản ngân hàng của công ty.
Sau khi các khoản nợ đã được thanh toán, nhân viên thu hồi nợ hoặc bộ phận kỹ thuật sẽ tiến hành xóa bỏ các ảnh đã cắt ghép trên hệ thống máy tính. Mỗi nhân viên được trang bị một máy tính riêng để truy cập và xử lý dữ liệu khách hàng, bao gồm cả việc cắt ghép hình ảnh và các công việc liên quan. Ngoài ra, công ty còn sử dụng hệ thống tổng đài gọi tự động Volare và phần mềm chuyển đổi giọng nói để hỗ trợ nhân viên trong việc liên lạc với khách hàng. Số tiền thu lại sẽ được sử dụng cho việc chi trả lương và các chi phí hoạt động khác của công ty.
Ngày 20/2/2023, Công an Hà Nội phối hợp cùng Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) đã tiến hành kiểm tra trụ sở của công ty tại TP HCM. 103 đối tượng đã được đưa về trụ sở công an để điều tra và làm rõ các hành vi liên quan.
Chúng đã sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để đe dọa và cưỡng đoạt tài sản của 26 người bị hại. Tổng số tiền chiếm đoạt được là hơn 904 triệu đồng. Trong đó, 103 triệu đồng là của người đàn ông sinh năm 1983, ngụ tại Hà Nội.
Theo cáo trạng, nạn nhân đã vay 50 triệu đồng từ Công ty Mirae Asset với lãi suất 5,25%/tháng, kỳ hạn trả nợ là 24 tháng. Đến tháng 6/2018, người này ngừng trả nợ. Khoản nợ này sau đó được Công ty Mirae Asset bán lại cho Công ty TNHH Mua bán nợ DSP với giá hơn 51,5 triệu đồng (bao gồm cả gốc và lãi). Tính đến ngày 1/9/2022, tổng số tiền đã lên tới hơn 175 triệu đồng (bao gồm cả gốc, lãi và lãi phạt).
Tháng 9/2022, Trần Thị Hương Ly, nhân viên thu hồi nợ, được giao nhiệm vụ thu hồi khoản nợ nói trên. Không chỉ gọi điện cho vợ chồng nạn nhân, Ly còn gọi đến trường học của con họ, liên hệ với cô giáo chủ nhiệm và số điện thoại bàn của trường, giả làm phụ huynh để xin đón cháu về sớm.
Khi trường học từ chối yêu cầu đón học sinh, đối tượng Trần Thị Hương Ly đã tiết lộ mình là chủ nợ của nạn nhân. Tiếp theo, trên trang Facebook của trường liên tục xuất hiện những bình luận mang nội dung xúc phạm nhà trường và danh dự của giáo viên. Trước sức ép này, nạn nhân buộc phải liên hệ lại với đối tượng và xin giảm lãi xuống còn 103 triệu đồng. Ngày 3/10/2022, anh đã đến trụ sở Công ty TNHH Mua bán nợ DSP để nộp số tiền trên.
Trần Hồng Tiến, Giám đốc Công ty TNHH Mua bán nợ DSP, là người phải chịu trách nhiệm chính về hành vi cưỡng đoạt tài sản của nhân viên công ty. Số tiền mà các nhân viên này đã chiếm đoạt là hơn 904 triệu đồng.
