Nhóm nghi phạm này cho vay theo chu kỳ ngắn từ 23 đến 25 ngày. Khi kết thúc kỳ vay, nếu người vay chưa trả đủ lãi và gốc, nhóm nghi phạm sẽ tiếp tục tạo một khoản vay mới. Người vay sẽ phải chịu lãi suất kép, khiến số tiền nợ ngày càng tăng cao.

Theo Cơ quan Cảnh sát điều tra – Công an tỉnh Quảng Nam, đây là một nhóm nghi phạm hoạt động liên tỉnh, chuyên nghiệp với thủ đoạn tinh vi. Trong đó, Nguyễn Chí Tâm và Nguyễn Tuấn Anh là hai đối tượng đã từng bị cơ quan công an xử lý về hành vi cho vay nặng lãi, vừa hoàn thành án phạt tại địa phương.

Các nghi phạm hoạt động phân tán ở nhiều địa phương, mỗi đối tượng được giao một khu vực cụ thể để theo dõi và quản lý. Khi người vay chậm trả nợ hoặc bỏ trốn, nhóm này sẽ tập trung lại, phối hợp với nhau để tìm kiếm con nợ, thường sử dụng các biện pháp “khủng bố” tinh thần, hoặc cắt ghép hình ảnh rồi đăng tải lên mạng xã hội nhằm ép buộc người vay trả tiền. Khi phát hiện có động tĩnh, các nghi phạm lập tức giải tán và chuyển đi nơi khác, khiến công tác đấu tranh của lực lượng công an gặp rất nhiều khó khăn.

Hiện tại, vụ việc vẫn đang được Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với công an các địa phương mở rộng điều tra để làm rõ các hành vi vi phạm liên quan.